Objednávky, platby z výpisu, seznam vlastníků, výplaty úroků se srážkovou daní i podklady pro účetní na jednom místě. U každého čísla je vidět, kdo ho zapsal a proč se později změnilo. Když se auditor zeptá na konkrétního investora, odpověď je v historii jeho objednávky.
Stačí napsat e-mail a přístup do online ukázky s vymyšlenými daty vám pošlu zpátky.
V průvodci je 32 situací, které emitent běžně řeší: první objednávka, částečná platba, výplata úroků, změna účtu těsně před výplatou nebo dědictví po zemřelém investorovi. Průvodce ukazuje přímo na tlačítka v obrazovkách a tam, kde rozhoduje zákon, cituje příslušný paragraf. Cvičí se na vymyšlených klientech, takže se nic nepokazí a zkušený kolega u toho sedět nemusí.
Ukazuje, kam kliknouta vysvětlí, co se po kliknutí stane.
Se zákonem po ruceCitace zákona o dluhopisech, ZDP, AML nebo GDPR je u kroku, kterého se týká.
Na ukázkových datechVymyšlení klienti a emise, na kterých se dá zkoušet cokoli.
Postup se ukládáKaždý vidí, co už prošel a co ho čeká.
Po kliknutí na krok se ukáže, jak vypadá v aplikaci. Snímky jsou ze skutečné aplikace, jen data jsou vymyšlená.
Investor, který kupuje mezi dvěma výplatami, platí k jistině i úrok naběhlý od poslední výplaty (AÚV). Kolik to je, záleží na konvenci počítání dnů. Rozdíl mezi konvencemi dělá na jednom kusu pár korun, u stovek investorů a několika emisí se ale sčítá. Bondie má cenu spočítanou na každý den emise a do objednávky ji doplní podle očekávaného data platby.
Kalendář cenyJistina s AÚV pro každý den emise a datum příští výplaty. Na telefonát s investorem stačí otevřít dnešek.
4 konvence počítání dnů30E/360, 30/360 US, ACT/365 fixed a ACT/360. Každá emise může mít jinou.
Ověřeno nezávislým výpočtemVšech 16 kombinací konvence a frekvence včetně konců měsíců, přestupného roku a zkráceného posledního období. Shoda na haléř.
Cena k datu v objednávceKdyž se termín platby posune, cena se přepočítá k novému datu.
| Datum nákupu | ACT/365 | ACT/360 | 30E/360 | 30/360 US |
|---|---|---|---|---|
| 31. 3. 2026 | 509,59 | 516,67 | 533,33 | 500,00 |
| 30. 4. 2026 | 1 002,74 | 1 016,67 | 1 033,33 | 1 000,00 |
| 31. 7. 2026 | 2 515,07 | 2 550,00 | 2 533,33 | 2 500,00 |
| 31. 8. 2026 | 3 024,66 | 3 066,67 | 3 033,33 | 3 000,00 |
Úrok naběhne každý den a v den výplaty ho celý dostane ten, kdo dluhopis právě drží. Kdo kupuje mezi výplatami, proto k jistině doplácí úrok naběhlý od poslední výplaty.
Auditor se zeptá, proč má investor jiný účet pro výplaty než loni. V záložce Historie u jeho objednávky je odpověď: kdo účet změnil, kdy, na základě jaké žádosti a kdo změnu schválil. Historii zapisuje přímo databáze při každé změně, ať přišla odkudkoli, a záznamy se do ní jen přidávají. Přepsat ani smazat je nejde.
Časová osa případuU objednávky, klienta, emise i jednotlivého dluhopisu, česky a od nejnovějšího záznamu.
Omyl se opravuje protiakcíVrácený tisk, převod nebo storno zůstane v historii i s autorem a důvodem.
Historie jen přibýváPřepsat nebo smazat záznam historie databáze nedovolí.
Přesný časMístní čas s časovým pásmem a vedle něj UTC, aby byl záznam jednoznačný i po letech.
Doklad u akcePodepsaná smlouva, rubopis nebo žádost o změnu účtu leží u záznamu, ke kterému patří.
Minulost se neměníPozdní storno se v Účtárně objeví jako nová událost v měsíci storna. Uzavřený měsíc zůstane, jak byl.
Malý emitent s jedním člověkem na back office potřebuje něco jiného než regulovaná skupina, kde peníze a obchod musí mít na starosti různí lidé. Administrátor v nastavení zapne jen to, co firma potřebuje. Programovat ani volat dodavatele kvůli tomu nemusí.
Schválení druhou osobou se zapíná pro jednotlivé akce, například odeslání výplaty, změnu účtu, storno zaplacené objednávky nebo převod vlastníka, a může platit až od zvolené částky. Dokud žádost nikdo neschválí, nic se nestane. Po schválení se akce provede jménem autora a u žádosti zůstane, kdo ji schválil a proč.
Úpisy, peníze dovnitř a ven, sražená i odvedená daň za celý měsíc emitenta. Co do závěrky ještě zbývá, je rozdělené po rolích a každá položka vede rovnou na místo, kde se vyřeší. Co přibude po uzavření, se označí „po závěrce“, aby to účetní nepřehlédla.
Administrátor, back office, obchodník a jen čtení. Kdo smí k penězům a kdo jen ke klientům, nastaví administrátor. Co role nesmí, aplikace neprovede, ani když se někdo pokusí obejít skryté tlačítko.
Pro každý doklad zvlášť: blokuje akci, stačí doložit dodatečně, nebo je nepovinný. Co chybí, je v přehledu chybějících dokladů.
Ruční zápis příchozí platby volně, jen s důvodem, nebo vůbec. Přesné shody z výpisu se mohou zaúčtovat samy.
Objednávky po splatnosti, blížící se výplata, termín závěrky, chybějící doklady nebo domluvený další krok s klientem se objeví ve zvonečku a v Přehledu. Kolik dní předem hlásit závěrku, nastaví administrátor.
Více emitentů a emisí vedle sebe; účtárna, závěrky a přehledy za každého emitenta zvlášť. Termín závěrky má každý emitent svůj.
Bondie není sdílená služba (SaaS). Firma nebo skupina, která dluhopisové programy spravuje, má vlastní instalaci na svém serveru nebo na virtuálním stroji ve svém cloudu (Azure, AWS a podobně). Má vlastní databázi, zálohy i uživatele a vede v ní tolik emitentů, kolik potřebuje. Platí pro ni vlastní bezpečnostní pravidla provozovatele a odpadá riziko protistrany: k datům investorů se nedostane žádný poskytovatel služby, ani my.
Vlastní instanceData investorů zůstávají jen u provozovatele.
Více lidí současněOchrana proti přepsání cizí úpravy a dvojímu zápisu platby.
ZálohyDatabáze i dokumenty, ruční i plánované.
Přechod z ExceluImportní šablony pro emise, klienty, objednávky a výplaty; převod dat při zavedení zajistíme.
Testovací prostředíVymyšlená data pro školení a zkoušení nových postupů.
Role a oprávněníKaždý vidí a dělá jen to, co mu administrátor povolí; oprávnění kontroluje server.
Představení, ukázka i testovací server jsou bez závazku. Plnou verzi s vlastními daty lze vyzkoušet dřív, než padne rozhodnutí o ostrém provozu.
Celá aplikace s vymyšlenými daty včetně průvodce. O přístup si stačí napsat e-mailem, nic se neinstaluje.
Napsat si o přístupPlně funkční instance pro vážný zájem: vlastní emise, klienti a výplaty, bez dopadu na provoz.
Instalace na server nebo do cloudu provozovatele, převod dat z dosavadní evidence, zaškolení přes vestavěného průvodce.
Napište pár slov a přihlašovací údaje vám pošlu e-mailem, obvykle ještě ten den nebo další pracovní den. Nebudu vám volat ani vás zvát na prezentaci a vaši adresu použiju jen k této odpovědi. Pokud vás ukázka zaujme, připravím testovací server pro vaši emisi.
Napsat si o přístup
Bondie