BondiePoliticky exponovaná osoba (PEP) je člověk, který je nebo byl ve významné veřejné funkci, třeba poslanec, ministr, soudce nejvyššího soudu nebo hejtman, a také jeho blízcí a obchodní partneři. Banky a další povinné osoby u ní musí pečlivěji zkoumat původ peněz, obchod s ní ale zakázaný není.
Politicky exponovanou osobu (PEP, z anglického politically exposed person) vymezuje § 4 odst. 5 zákona proti praní peněz [1]. Je to fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem. Zákon uvádí např. hlavu státu, člena vlády nebo parlamentu, vedoucího představitele územní samosprávy (např. hejtmana), člena bankovní rady ČNB, velvyslance, vysokého důstojníka nebo člena vedení firmy ovládané státem. Stejně se posuzuje obdobná funkce v cizině, v orgánu EU nebo v mezinárodní organizaci.
Mezi PEP patří i osoby blízké takové osobě, její společníci ve stejné firmě a lidé, o kterých je známo, že s ní mají blízký obchodní vztah (§ 4 odst. 5 písm. b)) [1]. Status PEP obchod nezakazuje. Povinná osoba ale u takového klienta provádí zesílenou kontrolu a zjišťuje původ jeho majetku a peněz (§ 9a odst. 2 písm. c), § 9a odst. 3 písm. a) a odst. 4, § 9 odst. 2 písm. f)) [1]. Emitent, který povinnou osobou není, se na PEP ptá hlavně proto, že se ho na investory může zeptat jeho banka. V Bondie se prohlášení PEP zapisuje ke klientovi i s datem, kdy ho klient učinil.
Příklad
Investorka upisuje dluhopisy a v objednávce uvede, že je manželkou hejtmana. Sama žádnou funkci nezastává, jako osoba blízká hejtmanovi je ale politicky exponovanou osobou. Back office zapíše její prohlášení s datem a zeptá se, z čeho investici platí, třeba z prodeje nemovitosti nebo z úspor. Když hejtman z funkce odejde, prohlášení se samo nemění, protože zákon mluví o funkci, kterou osoba „je nebo byla“.
Co s prohlášením PEP dělá emitent, který povinnou osobou není, popisuje článek AML u emitenta dluhopisů.
Stav k 15. 10. 2026. Nejde o právní radu.
Reference
- Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, § 4, § 9 a § 9a [on-line]. [cit. 2026-10-15]. Dostupné z WWW: https://www.zakonyprolidi.cz/cs/2008-253